2 ндфл подделка

Содержание

Поддельная справка 2 ндфл в банк ответственность

2 ндфл подделка

Справка о доходах в формате 2-НДФЛ является одним из важнейших документов для банка при предоставлении кредита. Именно в 2-НДФЛ отображена информация о среднемесячном доходе клиента, что и определяет уровень платежеспособности.

НДФЛ расшифровывается, как «Налог на Доход Физических Лиц» – подоходный налог, который мы с вами платим государству с каждой официальной зарплаты. В нашей стране это целых 13%. Справку 2-ндфл делают в бухгалтерии организации, где вы официально трудоустроены.

Но ни для кого не секрет, что сотрудники некоторых фирм, особенно небольших, получают долю заработной платы «в конверте», а официальный доход по документам получается очень низким.

Часть граждан и вовсе трудится неофициально, и получить справку о доходах в данном случае проблематично.

Компании выплачивают «серые» зарплаты сотрудникам, чтобы сэкономить на отчислениях в налоговую службу, и происходит такое повсеместно, несмотря на то, что государство активно борется с этим.

Разумеется, для людей, получающих большую часть денег «в конверте», весьма актуален вопрос о том, как банк проверяет справку 2-НДФЛ.

Ведь многие вынуждены идти на крайние меры и покупать поддельный документ, либо просить в бухгалтерии завысить зарплату, лишь бы получить ссуду от банка на определённый товар или неотложные нужды. сразу отметим, что многие банки готовы рассматривать и справку в свободной форме, т.е.

не бланк 2-ндфл, а сведения о доходах за определенный период (обычно 6 месяцев) на бланке организации. Поэтому уточните заранее, какую справку вам лучше делать.

Проверка справки 2-НДФЛ кредитным инспектором

Приём документов и их проверку при подаче заёмщиком заявки на кредит осуществляет инспектор по кредитованию. Он тщательно сверяет ФИО заёмщика, дату рождения, наименование фирмы без сокращений, проверяет правильность заполнения документа о доходах и внимательно смотрит на подписи ответственных лиц — руководителя компании и главбуха, а также печати.

Кредитный инспектор считает также средний доход в месяц на основе предоставленных данных и с вычетом налога. Данные заносятся в базу сведений о заёмщике. Опытный банковский работник редко одобрит ненастоящую справку, и у столь рискованных клиентов мало шансов получить кредит.

Проверка 2-НДФЛ банковской службой безопасности

От службы безопасности банка напрямую зависит тщательность проверок доходной справки. Могут сделать запрос в налоговую службу, но проверить таким образом все справки просто невозможно.

Крупные солидные банки в ряде случаев запрашивают отчётность организации, где работает заёмщик, из пенсионного фонда или копии бумаг о начислении зарплаты.

При наличии разницы между настоящим доходом клиента и тем, который прописан в справке, всё станет очевидным.

В данной ситуации служба безопасности банка имеет право позвонить руководителю фирмы и родным заёмщика, чтобы удостоверится в подлинности предоставленных данных при подаче заявки на ссуду.

Банковский сотрудник в сомнительных случаях также узнаёт среднюю зарплату в той сфере, в которой осуществляет свою деятельность фирму. И при значительном отрыве в сторону завышения обман станет раскрыт.

Банки охотнее дают кредиты тем, кто является держателями зарплатных карт, ведь поступление средств проверить очень просто. И даже если в 2-НДФЛ указана завышенная заработная плата, большинство банков не обращает на это внимание, если на поступающих на карточку средств более, чем достаточно для стабильного внесения ежемесячных платежей по кредиту.

Сотрудники банковской службы иногда лично встречаются с директором компании, чтобы он на словах подтвердил реальный «серый» заработок сотрудника. Возможны и звонки друзьям заёмщика, и даже непосредственный выезд на место работы.

Ну а в целом шансы на то, что обман с поддельной справкой раскроется, составляет 50 на 50. Проверки обычно начинаются, если клиент задерживает оплату по кредиту или пропустил уже несколько платежей.

При стабильном погашении займа проверки происходят крайне редко.

Поддельная справка 2-НДФЛ

Подделка справки 2-НДФЛ попадает под статью 159.1 УК РФ «Мошенничество в сфере кредитования». Серьёзный обман, когда заёмщик предоставил липовую справку, не планируя погашать кредит, чреват штрафом в 120 тысяч рублей или годом исправительных работ. Иногда суд выносит вердикт: 2 года условно, либо 4 месяца в колонии общего режима.

Простая подделка документа без дальнейшего злоумышленничества (статья 327.3) грозит наказанием в виде штрафа до 80 тысяч рублей или принудительными работами общей продолжительностью 480 часов.

Но это по закону. В большинстве случаев полиция просто беседует с недобросовестным заёмщиком и отпускает. Тут кому как повезёт.

Ну и конечно же вы на долго испортите свою кредитную историю. Банк обязательно поделится этой информацией с Бюро кредитных историй.

Как правильно заполняют справку 2-НДФЛ?

При подаче документов на кредит сотрудник банка заостряет внимание на любой мелочи, в том числе и в справке 2-НДФЛ. Документ должен соответствовать следующим параметрам:

  • у справа обязательно прописано: «Приложение №1 к приказу ФСН России».
  • Заголовок документа содержит его порядковый номер, дату оформления и номер ФСН (налоговой инспекции).
  • Если часть полей не заполняется, то их не печатают, а нумерация не меняется.
  • В разделе 1 указывается информации об организации-работодателе (полное название, ИНН, КПП, код ОКАТО, служебный телефон).
  • Раздел 2 содержит информацию о работнике (ФИО, должность, статус, дата рождения, адрес, паспортные данные).
  • Заполнена графа «ИНН».
  • Раздел 3 — данные о доходах (величина дохода по месяцам, процент налоговых вычетов).

Расчёт уровня платёжеспособности производится работником банка по тем доходам, которые выплачиваются регулярно и не являются возмещением сотруднику фирмы за ранее внесённые в компанию денежные средства.

Самые распространённые ошибки при заполнении справки 2-НДФЛ

При заполнении документа работодатель зачастую неверно указывает статус сотрудника (резидент или не резидент), либо вовсе пропускает данную графу, а от этого напрямую зависит сумма налога.

Подозрительно смотрят в банке на справку 2-НДФЛ с порядковым номером 1 — это указывает на то, что в бухгалтерии не ведётся учёт выданных справок, а значит, фирма, где трудится потенциальный заёмщик, не очень надёжная.

Нередкой ошибкой в заполнении 2-НДФЛ является также несовпадение кода вычета с кодом дохода, или пункт 5.5 остаётся незаполненным, что весьма настораживает кредитного инспектора.

Вообще, подделка или покупка справок 2-НДФЛ для получения кредита — дело рискованное. Выбирать кредитные продукты, требующие подтверждения дохода, лучше тем, кто имеет официальную зарплату и, конечно, тщательно проверять выданный бухгалтерией документ во избежание недоразумений.

Вывод: Мы настоятельно не рекомендуем использовать ненастоящие справки 2-нфдл.

Банк прекрасно примет документ в свободной форме с подписью ответственного лица и печатью организации, а в ряде случаев (особенно, когда требуется небольшая сумма либо используется залог) доход документально подтверждать вообще не придется. Обратите внимание на предложения банков и МФО на нашем сайте. Мы поможем получить вам заветный кредит.

Пресс служба VseKredity.Info

Кредитный бум охватил страну. На заемные средства покупают все: от квартиры и машин, до туристических путевок и шуб. Но банки не могут давать деньги бесконечно всем и каждому, кроме того, они хотят иметь некоторые гарантии возвратности размещенных средств.

Хорошая гарантия – достоверное знание, что физическое лицо–заемщик имеет доход, который может послужить источником возврата кредита.

И для проверки таких данных как нельзя лучше подходит справка 2-НДФЛ, имеющая сама по себе несколько иную функцию — функцию справки о доходах физического лица, используемой в налоговом учете (для информирования налоговых органов, для передачи сведений о полученных доходах при смене налогового агента и т.п. ).

Такой официальный статус документа, регламентированность его составления и выдачи, нравятся кредитным организациям, поскольку повышается вероятность того, что это не «липа», изготовленная «на коленке». Вероятность повышается, но не становится стопроцентной.

При этом есть как минимум две категории граждан, которые не могут предоставить настоящую справку 2-НДФЛ с удовлетворяющими кредитную организацию параметрами. Во-первых. это люди, получающие неофициальную заработную плату («серую», «в конверте») либо не работающие вообще, во-вторых. это откровенные мошенники, которые стремятся получить кредит, но при этом не собираются его возвращать.

И та и другая категория занимаются тем, что подделывают данный документ… И вот на этом этапе у них может возникнуть вопрос: «Что грозит за подделку 2-НДФЛ?»

Итак, обратимся к налоговому и административному законодательству – в них нет составов, предусматривающих ответственность за фальсификацию 2-НДФЛ. Впрочем нет такой специальной ответственности и в уголовном законодательстве.

Впрочем здесь надо оговориться, что за предоставление в налоговую фиктивных справок 2-НДФЛ налоговый агент может быть привлечен к налоговой ответственности, но мы рассматриваем ситуацию подделки 2-НДФЛ физическими лицами.

В их случае уголовное законодательство может рассматривать подделку 2-НДФЛ как способ совершения ряда преступлений:

1. Ст.159 УК РФ «Мошенничество».

Источник: http://buhnalogy.ru/poddelnaya-spravka-2-ndfl-v-bank-otvetstvennost.html

Подделка 2 ндфл другому работодадтелю чем грозит

2 ндфл подделка

Как вы понимаете, в данном случае ответственность будет весьма серьезной. Во-первых, вам все равно придется выплачивать средства, которые были оформлены в кредит. Во-вторых, вы непременно должны будете понести ответственность за мошеннические действия.

Чаще всего наказанием за использование такого документа оказывается внесение в черный список заемщика.

После чего, получить кредит в приличном банке будет просто нереально. Так что, нужно сто раз подумать, прежде, чем покупать справку и использовать ее в процессе кредитования.

Ответственность за подделку справки 2-НДФЛ

Кредитор может подать в суд на своего клиента с целью возмещения ущерба.

Подделка формы 2-НДФЛ – нередкое явление.

В судебной практике есть точное понятие о наказаниях за фальсификацию. Чаще приносят фальшивую справку именно в банк.

Те физические лица, которые не работают официально, не могут предъявить документ о доходах, поэтому в большинстве случаев, они его покупают, что является незаконным.

При обращении в банк, сразу проверяют грамотность заполнения формы: наличие всех данных, подписи, печати, если в ней есть необходимость.

После этого идет проверка работодателя, которые выдает форму 2-НДФЛ: изучают сферу деятельности организации, дату ее регистрации, заработные платы сотрудников, контактные данные предприятия.

Кредитные менеджеры должны связаться с руководителем и еще раз проверить подлинность предоставленной формы, место работы заемщика, его доход и период работы.

Есть банки, которые

Мошенничество в сфере кредитования: поделка справки 2-ндфл и другие схемы, судебная практика

Они называются фиктивными.

Их главная особенность заключается в том, что оформляются они от имени тех компаний и организаций, которые уже давно не существуют или же вовсе вымышлены.

Также фиктивные справки могут оформляться от имени существующего предприятия, но не имеющего права на выдачу таких документов.

Причем чаще всего с формальной стороны справки 2-НДФЛ такого рода могут быть оформлены полностью правильно.

Подделка такого документа, как справка по форме 2-НДФЛ, подпадает под действие сразу двух статей Уголовного кодекса РФ:
  1. ст. №327 (подделка бланков и печатей).
  2. ст. №292 (служебный подлог);

Под действие статьи №292 УК РФ подпадают различного рода бухгалтера, директора и работники отдела кадров, преднамеренно вносящие в справку 2-НДФЛ различного рода недостоверные данные.

Мошенничество в сфере кредитования

Это связано с тем, что реальные доходы населения стали падать, множество организаций и предприятий находятся на грани банкротства.

Невозможность получить кредит в банке, предоставить справку о доходах, вынуждает граждан обращаться за займами в интернет, предоставлять ложные документы.

Мошенничество подразделяют на виды в зависимости от размера причиненного ущерба:

  1. хищение имущества, не причинившее гражданину значительного ущерба, если сумма не превышает 2500 рублей;
  2. хищение в крупном размере – от 250 000 рублей и в особо крупном – от 1 000 000 рублей.
  3. значительный ущерб, который устанавливается, исходя из имущественного положения пострадавшего;

Мошеннические действия в области потребительских кредитов квалифицируются как преступления против собственности.

Можно ли привлечь к ответственности за подделку 2 НДФЛ и что за это грозит

Если человек не имел злого умысла, и планировал добросовестно выполнять свои обязательства перед банком, с него будет взыскано до 80 тыс.

Конечно, банки не всегда обращаются в правоохранительные органы при обнаружении подделки, но следует помнить, что кредитная история такого заемщика будет навсегда испорчена, и не только в этом банке. Ведь финансовые учреждения передают такую информацию в Бюро кредитных историй.

В первую очередь кредитные специалисты проверяют справку на корректность заполнения.

Подделка трудовой книжки и справки формы 2 ндфл судебная практика

Ведь финансовые учреждения передают такую информацию в Бюро кредитных историй.

Чем грозит подделка справки 2-НДФЛ (последствия) Их главная особенность заключается в том, что оформляются они от имени тех компаний и организаций, которые уже давно не существуют или же вовсе вымышлены. Также фиктивные справки могут оформляться от имени существующего предприятия, но не имеющего права на выдачу таких документов.

Подделка такого документа, как справка по форме 2-НДФЛ, подпадает под действие сразу двух статей Уголовного кодекса РФ: Также в процессе следствия было выяснено, что ложные данные были внесены в справку не самим Ф.

, а главным бухгалтером ООО «Фитнес Партнер». Но следует помнить о том, что данное деяние является наказуемым. Мошенничество с кредитами.

Подделка документов и уголовная ответственность Подделка справки 2 ндфл что за это грозит?

И предусматривает уголовную ответственность согласно действующему на территории РФ законодательству.

2 ндфл подделка

Поскольку в последнее время такие случаи участились, банки стали тщательно проверять документы. Выявление кредитным учреждением фальсификации, грозит не только отказом в предоставлении банковских услуг, но и уголовным преследованием.

Закон признает предоставление поддельной справки 2 НДФЛ мошенничеством в сфере кредитования. За это к заемщику могут быть применены следующие виды наказания: Штраф. Его размер зависит от дальнейшего умысла злоумышленника.

Если человек не имел злого умысла, и планировал добросовестно выполнять свои обязательства перед банком, с него будет взыскано до 80 тыс. рублей. Если правонарушитель не планировал возвращать долг, на него будет наложен максимальный штраф до 120 тыс. рублей. Принудительные работы (до 480 часов).

Лишение свободы сроком до 2 лет (условно). Исправительные работы сроком до 1 года.

Источник: http://sands-group.ru/poddelka-2-ndfl-drugomu-rabotodadtelju-chem-grozit-93980/

Как подделать справку ндфл 2

2 ндфл подделка

С помощью сайта зарегистрированный пользователь имеет возможность направить в банк справку, выступающую подтверждением своих доходов. Документ формируется в электронном виде и представляет собой выписку из базы данных Пенсионной фонда РФ. Доказательством подлинности формы и ее защитой от мошенничества является использованием специального формата.

Удобство использования подобного сервиса очевидно, так как в данном случае требуется минимальное количество времени для подготовки нужного для получения банковской услуги пакета документов. Такого мнения придерживаются как эксперты, так и сами клиенты.

На сегодняшний день такой способ подтверждения доходов не является распространенным, однако в будущем может стать основным при оформлении кредита.

Банки также одобрительно отреагировали на подобное нововведение, так как достоверность сведений, которые содержатся в базе Пенсионного фонда, не вызывает сомнений, что позволяет максимально точно оценить свои риски при выдаче различного рода займов.

Для чего нужна информация о доходах

Как все мы знаем, каждый человек, который получает финансовую прибыль, обязан платить налог государству. Данные об этом могут понадобиться в любом учреждении.

Справка 2 НДФЛ – это документ, в котором указанные данные об уровне финансового состояния человека, размера уплачиваемого налога и других операций, связанных с поступлением и тратами денежных средств.

НДФЛ расшифровывается как налог на доход физлица. Данный документ подтверждает, что человек является платежеспособным.

Главные cоставляющие справки:

  1. «Шапка».

    Здесь должно быть указано код налоговой инспекции в соответствии с регионом.

  2. информация.

    В информационной части указываются данные о физическом лице, размере его финансовых поступлений за указный период, налоговые платежи и т.д.

  3. Подпись уполномоченного лица.

    Внизу каждой декларации должна быть подпись человека, который подготовил документ, а также штамп организации.

P. S. Данные указывают только за 1 календарный год.

Выглядит это так:

По действующему закону Российской Федерации, каждый работодатель обязан подавать в налоговую службу информацию о доходах своих работников. Сделать это необходимо не позже 30 апреля каждого года.

Ведь любая организация является налоговым агентом и у него есть свои обязанности перед государством и гражданами РФ. В первую очередь, это уплата налога за свой штат персонала.

Декларация нужна в личных целях для следующих случаев:

  1. Для получения шенгенской визы;
  2. При запросе на выдачу кредита;
  3. При поиске новой работы (особенно в государственных учреждениях);
  4. Для получения пенсии;
  5. При обращении в начислении субсидии на оплату коммунальных услуг;
  6. Для оформления вычетов по налогу.

Декларацию по форме 2 НДФЛ запрашивают, в большинстве случаев, для анализа финансового состояния человека. Например, банки с помощью этого документа могут рассчитать, действительно ли заемщик готов финансово выплачивать или же его дохода будет недостаточно.

Справка 2НДФЛ можно ли подделать

Справка 2 НДФЛ является базовым документом, на основе которого рассчитывается размер возможного кредита для заемщика. Эту справку он может получить по месту работы.

В справке 2 НДФЛ отражается ежемесячная заработная плата работника и размер уплаченных налогов на этот доход за определенный налоговый период.

Получить 2НДФЛ очень просто: в бухгалтерию подается заявление о выдаче справке, которую обычно делают не больше трех дней

Но обратите внимание: эта справка заверяется только печатью компании и подписями директора и главного бухгалтера.

Подделка или подлинник?

Многие заёмщики, имеющие неофициальные доходы, не отраженные в 2 НДФЛ, задумываются: проверяет ли банк на подлинность предоставляемые документы для кредита, а именно справку 2 НДФЛ? Каким образом это происходит?

В любом банке документы для кредита проходят определенную проверку. И начинает ее, как правило, кредитный инспектор. Его задача – соотнести данные, указанные в анкете и других документах, с данными в справке 2 НДФЛ. Проверяются следующие сведения:

  • юридический и фактический адрес компании;
  • ИНН компании;
  • телефоны компании;
  • наличие в документе печати и нужных подписей.

Кроме того, специалист может запросить данные о компании из реестра юридических лиц и, опять же, провести сверку.

Далее справку проверяют специалисты службы безопасности. Здесь проверка более глубокая: выясняется, действительно ли работник оформлен в этой компании, какой доход он получает (вплоть до того, что запрашивается ведомость начислений за определенный период времени или копия отчетов для ПФР) и т.д.

При оформлении определенных видов кредитов (например, ипотечных), служба безопасности может запросить данные из налоговой службы и сравнить с имеющимися документами. Кроме того, анализируется средний уровень дохода по той должности, на которой работает заемщик.

Чрезмерно завышенные показатели сразу будут видны.

ЦБ РФ на стороне банков

Сейчас рассматривается законопроект, по которому, начиная с весны 2015 года, банки будут иметь полный доступ к пенсионным и налоговым базам. Поэтому поддельная справка в банке скорее всего уже не пройдет.

А если кто-то все же рискнет предоставить подделку, то должен помнить: за это предусмотрена уголовная ответственность или как минимум попадание в «черный список заемщиков».

После этого получить кредит ни в одном из банков скорее всего уже не получится.

Справка 2-НДФЛ через Госуслуги

Еще до недавнего времени, когда сотруднику требовалось получить рассматриваемую справку, у него был только один возможный способ это сделать – обратиться за соответствующим документом к работодателю.

Однако сегодня справку о доходах гражданина возможно получить и в онлайн-формате, воспользовавшись личным кабинетом ФНС через портал Госуслуг, которым уже успешно пользуются многие российские граждане.

Для получения нужной справки через Госуслуги требуется, прежде всего, регистрация на сайте, поскольку услуга доступна только авторизованным пользователям портала. Более того, чтобы получить информацию из базы налоговой службы, интернет-пользователю необходимо иметь подтвержденную учётную запись на сайте Госуслуг.

Можно ли получить справку при нулевых доходах

Ответ на этот вопрос положительный. Любое физическое лицо, оформленное на предприятии, имеет право на получение такого документа. Женщины, вышедшие после декретного отпуска, могут получить ее.

Единственным отличием данного документа будут являться пустые поля в графе о доходах. Для получения налоговых вычетов, связанных с детскими нуждами, работница вправе обратиться в бухгалтерию своего предприятия для выдачи необходимого документального отчета.

Штрафы за просрочку подачи 2-НДФЛ. С января 2016 года, размер и сумма штрафов существенно увеличена. Если ранее при несвоевременной сдаче отчетности штраф составлял 200 рублей за каждого работника для налоговых агентов, то в этом году он равен 500 рублям.

Для индивидуальных предпринимателей штраф также повышен. Введен штраф в размере 500 рублей за предоставление ложных данных.

Получение 2-НДФЛ в налоговой

Если же работодатель по каким-то причинам откажет в выдаче 2-НДФЛ, то тем самым он нарушит трудовые права работника (ст. 62 ТК РФ). С этим можно бороться. Но нежелание работодателя выдавать справку не является основанием для обращения за ней в инспекцию. Ведь налоговики не обязаны ее выдавать.

Как уже было сказано, в числе обязанностей налоговиков не поименовано предоставление справок 2-НДФЛ физлицам (ст. 32 НК РФ). Но если лицу нужна справка о доходах, полученных им у бывшего работодателя, которого уже нет (был ликвидирован), то предоставить работнику такие сведения о доходах за прошедшие периоды могут как раз налоговики.

Нововведения относительно справки НДФЛ

Бухгалтер должен всегда быть в курсе событий, ведь законодательство часто меняется. Чтобы не допускать ошибок при заполнении документов, необходимо своевременно читать все новости, которые будут полезны для работников бухгалтерии.

В 2016 году появилось несколько нововведений, которые касаются заполнения справки 2-НФДЛ. Изменения 2016 года требуют от предпринимателей отчетности за каждый квартал.

Для этого будет использоваться документ 6-НФДЛ. Однако старая форма, то есть 2-НФДЛ, не отменяется.

Ее все так же нужно заполнять на каждого сотрудника компании ежегодно и сдавать до даты, установленной российским законодательством.

На сегодняшний день подавать подобный отчет нужно до конца марта, хотя еще в прошлом году этот период был на один месяц больше.

Налоги на доходы физических лиц с больничных и отпускных выплат теперь перечисляются в том же месяце, когда деньги были получены работником

Это важное нововведение, за невыполнение которого можно получить серьезный штраф.

Еще в прошлом году компании, в которых работало более 10 сотрудников, были обязаны предоставлять отчеты по справкам 2-НДФЛ исключительно в электронном варианте. Теперь право сдавать в налоговую бумажные справки есть у предприятий, в которых официально трудоустроено менее 25 работников.

Бухгалтерия компании должна помнить о том, что каждая ошибка в документах может вылиться в серьезный штраф. Справку по форме 2-НФДЛ это правило не обходит стороной.

Сдача отчета с недостоверной информацией выльется в штраф в размере 500 руб. на каждого работника. Однако тут имеется один важный нюанс.

Если ошибку бухгалтеру удалось найти до того, как налоговая выписала штраф, санкции не применяются.

О новой форме 2-ндфл 20152016

Как мы уже сказали, актуальная форма справки 2-НДФЛ была утверждена приказом Федеральной налоговой службы в 2015 году.

Основное изменения формы справки 2-НДФЛ по сравнению с предыдущими образцами замена кода ОКАТО на классификатор ОКТМО, который зависит от места расположения организации-работодателя (классификация по статусу населенного пункта).

Кроме того, новая форма справок 2-НДФЛ предусматривает отдельные строки для разграничения доходов в зависимости от ставки.

Таким образом, глобальных изменений в образец не вносилось, и внешне он выглядит практически так же, как ранее.

1 Как получить справку 2 НДФЛ что собой представляет документ и для чего он нужен

Документ отражает не только заработную плату работника.

Форма 2 НДФЛ

Данная справка содержит информацию о всех видах дохода физического лица. Документ включает несколько разделов, которые содержат следующие данные:

  • Личные данные лица, которому выдается справка – его ФИО, ИНН (налоговый номер), дату рождения и адрес проживания.
  • Сведения о работодателе – его наименование, реквизиты, телефон.
  • Полученный доход в разрезе месяцев и видов начислений (с указанием соответствующего кода).
  • Размер и код вычетов.
  • Если объем данных большой, информация размещена на нескольких листах, все они должны быть пронумерованы.

Форма предоставляется в налоговую инспекцию (по итогам года), а также может быть выдана физическому лицу по запросу последнего.

Для чего выдается справка 2 НДФЛ

В каких случаях может понадобиться данный документ?

  • Получение кредитного займа. При обращении в финансовое учреждение для оформления договора кредита или займа справка 2 НДФЛ является подтверждением платежеспособности клиента.
  • Оформление социальных выплат.
  • Получение визы. Посольство (любое) запрашивает данные о доходах и перечисленных налогах за последние 3-5 лет.
  • Выезд за пределы государства.
  • Для подтверждения не удержания налогов при получении материнского капитала.
  • Оформление имущественных и социальных вычетов (при оформлении пособий, субсидий).
  • Во избежание двойной уплаты налогов данный документ может потребоваться иностранным гражданам, работающим на территории РФ.
  • Нередко при устройстве на новую работу работодатель просит предоставить форму 2 НДФЛ с данными с предыдущего места трудовой деятельности.

Источник: https://bankru.info/usefull/gde-vzat-spravku-2-ndfl.html

Чем грозит подделка 2-НДФЛ для кредита?

2 ндфл подделка

В банке физическим лицо, без залога и поручителя, взят кредит по поддельной справке о доходах в несуществующей фирме. Кредит не платится. Есть ли уголовная ответственность за поддельную справку для физического лица? Ответ:Здравствуйте. А как Вы думаете, есть уголовная ответственность за подделку документов?

Так вот, чтобы Вы знали, если Вы считаете, что служащий банка, который предоставил Вам медвежью услугу в получении кредита по им же подготовленной поддельной справке, помог Вам и кредит платить не надо – Вы глубоко ошибаетесь.

Это ловушка, одно время широко использовалась банковскими служащими, которму ВЫ, кстати, наверняка отдали часть кредита, с молчаливого разрешения руководства банка.

В отношении лица, предоставившего поддельные документы, в органы милиции предавались документы для возбуждения уголовного дела не только по факту подделки документа, но и незаконного завладения денежными средствами.

ВЫ будете поставлены в такие условия, что по приговору суда получите наказание, а платить ущерб, который Вы причинили банку будете до конца жизни. Вот такая интересная ситуация была с раздачей кредитов в Украине в недалёком прошлом. Будут затруднения – незамедлительно идите к адвокату. Ответил: Сергей Холодов

Мошенничество с финансовыми ресурсами

Если для получения кредита заемщик предоставляет в банк недостоверную информацию, действия заемщика можно расценивать как мошенничество с финансовыми ресурсами. К примеру, в справке о доходах был завышен размер заработной платы, в балансе предприятия были искажены финансовые показатели.

При этом для квалификации действий как мошенничества с финансовыми ресурсами, необходимо, чтобы недостоверная информация предоставлялась в банк исключительно с целью облегчения получения кредита.

Если же недостоверная информация предоставляется с целью получения и дальнейшего невозврата кредита, существуют основания для применения более тяжкой ст.

190 УК, предусматривающей ответственность за «обычное» мошенничество (об этом – ниже).

Недостоверность документов может быть установлена разными способами: в результате работы службы внутренней безопасности банка, запроса банка к работодателю заемщика, в процессе гражданского либо хозяйственного разбирательства или в процессе обращения взыскания на залоговое имущество. В таких случаях инициировать возбуждение уголовного дела в отношении заемщика (или должностных лиц компании) может, как сам банк, так и правоохранительные органы по собственной инициативе.

Случаи привлечения к уголовной ответственности за мошенничество с финансовыми ресурсами нередки. Типичный пример из практики: по ст. 222 УК был осужден генеральный директор предприятия, завысившего данные о количестве товаров в обороте для получения кредита.

Недостоверность документов, предоставленных заемщиком банку, была установлена уже на стадии взыскания с должника, и послужила основанием для возбуждения уголовного дела. Ст.

222 УК предусматривает штраф до 10 000 необлагаемых минимумов доходов граждан с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет.

Мошенничество

Если заемщик предоставил в банк недостоверную информацию и изначально не имел намерения возвращать кредит, действия заемщика могут квалифицироваться как мошенничество.

Типичный пример мошенничества: работник банка в сговоре с другими лицами, которые не являются сотрудниками банка, выдает кредит на подставное лицо. Ст.

190 УК предусматривает максимальное наказание в виде лишения свободы на срок до 12 лет с конфискацией имущества

Подделка документов

Подделка любого документа, который предоставляется в банк при получении кредита (коммерческие договора, документы, подтверждающие право собственности на имущество, разного рода накладные, квитанции и другие первичные документы, справки о доходах и т. д.), может повлечь ответственность по ст. 358 УК (подделка документов). Максимальное наказание по этой статье – лишение свободы на срок до двух лет.

Учитывая, что мошенничество с финансовыми ресурсами (ст. 222 УК) как и «обычное» мошенничество (ст. 190 УК) предусматривает предоставление в банк недостоверной информации, во многих случаях привлечение к уголовной ответственности по ст. 358 УК (подделка документов) происходит в совокупности с одной из указанных выше статей.

В том случае, если подделка документов совершается должностным лицом предприятия вместо ст. 385 УК (подделка документов) применяется ст. 366 УК (служебный подлог).

Невыполнение судебного решения

Если процедура взыскания с должника была банком полностью пройдена, а должник средства не вернул, физические лица и должностные лица предприятий могут быть привлечены к уголовной ответственности за невыполнение решения суда. Таких случаев сравнительно немного.

Главным аргументом обвинения в таких делах является тот факт, что у должника была реальная возможность исполнить судебное решение – он имел имущество за границей, достаточный ежемесячный доход и т. д. но ничего не сделал для того, чтобы начать выполнение своих обязательств.

Единственным способом защиты должника в таких случаях может быть доказательство того, что у него действительно нет реальной возможности погасить обязательства в данный момент. Осужденного по ст.

382 могут посадить на срок до 8 лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет.

Как защититься

Заемщикам необходимо крайне внимательно относиться к документам, которые они предоставляют в кредитные учреждения, и кредитных договоров, которые они подписывают. Поскольку процесс выдачи кредита подробно документируется, любая неточность, оплошность, завышение финансовых показателей заемщика может стать причиной серьезных неприятностей.

Если выплата по кредиту будет осуществляться исправно – вероятность того, что банк заметит подлог, довольно мала. Однако даже в случае абсолютно исправной оплаты по кредиту, заемщик, предоставивший недостоверные данные банку, не застрахован от привлечения к уголовной ответственности.

Чем грозит подделка справки 2-НДФЛ (последствия)

Если доход не официальный, справку 2-НДФЛ работник получить вообще не может.

Либо данные в ней не соответствуют его фактическому доходу – в этом случае многие пытаются подделать данный документ.

Что нужно знать? ↑

Справки по форме 2-НДФЛ отображают всю информацию о доходе физического лица, с которого удерживается подоходный налог. Но отображается в ней только доход официальный.

А так как чаще всего данная справка требуется для получения кредита по договору. то чем меньше суммы, обозначенные в ней, тем меньше шанс одобрения заявки .

Особенно это важно для ипотечного займа по договору ипотеки – сумма по кредиту подобного рода обычно довольно велика.

Именно поэтому многие работники, чья заработная плата не является официальной, пытаются каким-либо путем обмануть банк или иную организацию, куда требуется предоставить данный документ.

Но следует помнить о том, что данное деяние является наказуемым. И предусматривает уголовную ответственность согласно действующему на территории РФ законодательству.

Что именно считается подделкой

Подделкой считается фальсификация указываемых в документе данных. Она может быть:

При осуществлении полной фальсификации документ целиком представляет собой набор ложной информации.

Справки такого рода обычно требуются тем, кто официально не трудоустроен, и соответственно, налогов со своего дохода не платит.

При осуществлении полной фальсификации воспроизводится следующее:

  • бланк
  • печати и всевозможные оттиски
  • подпись руководителя или бухгалтера.
  • Справка считается подделкой независимо от способа её изготовления, если в ней преднамеренно указана неверная информация касательно дохода физического лица, либо иная.

    Частичной проделкой является справка 2-НДФЛ, на которой указаны неверно только какие-либо отдельные реквизиты или несколько реквизитов.

    Чаще всего подделываются или преднамеренно указываются неверно следующие пункты документа:

    1. Статус налогоплательщика.
    2. Общая сумма дохода.
    3. Подпись главного бухгалтера.
    4. Печать в нижнем левом углу.

    Существует отдельная категория поддельных справок 2-НДФЛ. Они называются фиктивными.

    Их главная особенность заключается в том, что оформляются они от имени тех компаний и организаций, которые уже давно не существуют или же вовсе вымышлены.

    Также фиктивные справки могут оформляться от имени существующего предприятия, но не имеющего права на выдачу таких документов.

    Единственным отличием данного документа от подлинного является целиком и полностью ложное содержимое.

    Причем чаще всего с формальной стороны справки 2-НДФЛ такого рода могут быть оформлены полностью правильно.

    Нормативное регулирование

    Подделка такого документа, как справка по форме 2-НДФЛ, подпадает под действие сразу двух статей Уголовного кодекса РФ:
  • ст. №292 (служебный подлог)
  • ст. №327 (подделка бланков и печатей).
  • Под действие статьи №292 УК РФ подпадают различного рода бухгалтера, директора и работники отдела кадров, преднамеренно вносящие в справку 2-НДФЛ различного рода недостоверные данные.

    Также под действие этой статьи попадает искажение содержимого документа подобного рода. Какие-либо лица или же различного рода организации, занимающиеся подделкой справки 2-НДФЛ, подпадают под действие ст. №327 УК РФ.

    Она регламентирует наказание за изготовление и последующий сбыт различного рода документов, в том числе и справки по форме 2-НДФЛ.

    Также за мошенничество с рассматриваемой справкой могут привлечь к уголовной ответственности согласно Федеральному закону №162-Ф3 (от 08.12.2003 г). если фальсифицирование было осуществлено с целью скрыть преступление, либо смягчить какие-либо его последствия.

    Действие закона распространяется на непосредственных изготовителей данных документов.

    На заказчиков и тех, кто использовал сфальсифицированную справку, также распространяется действие данного Федерального закона (использование заведомо ложного документа).

    Какие последствия подделки справки 2-НДФЛ? ↑

    Если подделка справки по форме 2-НДФЛ будет обнаружена, то согласно действующему законодательству занимающиеся фальсификацией данных документов и их предоставлением будут нести ответственность согласно действующему законодательству.

    Согласно п. 1 ст. №327 УК РФ за подделку документа данного типа может грозить:

    Источники:
    law-clinic.net, buhgalter24.at.ua, buhonline24.ru

    Следующие в разделе:

    10 апреля 2019 года

    Источник: //konsultatsiya.bfmac.com/vopros-juristu-onlajn/kakaya-sushhestvuet-ugolovnaya-otvetstvennost-za-poddelku-dokumentov-pri-poluchenii-kredita.html

    Справка 2НДФЛ: можно ли подделать?

    Справка 2 НДФЛ является базовым документом, на основе которого рассчитывается размер возможного кредита для заемщика. Эту справку он может получить по месту работы.

    В справке 2 НДФЛ отражается ежемесячная заработная плата работника и размер уплаченных налогов на этот доход за определенный налоговый период. Получить 2НДФЛ очень просто: в бухгалтерию подается заявление о выдаче справке, которую обычно делают не больше трех дней.

    Но обратите внимание: эта справка заверяется только печатью компании и подписями директора и главного бухгалтера.

    Цб рф на стороне банков

    Сейчас рассматривается законопроект, по которому, начиная с весны 2015 года, банки будут иметь полный доступ к пенсионным и налоговым базам. Поэтому поддельная справка в банке скорее всего уже не пройдет.

    А если кто-то все же рискнет предоставить подделку, то должен помнить: за это предусмотрена уголовная ответственность или как минимум попадание в «черный список заемщиков».

    После этого получить кредит ни в одном из банков скорее всего уже не получится.

    Следите за обновленими в контакте //.com/steeploan.

    Источник: //steeploan.com/articles/spraa-2ndfl-mozhno-li-poddelat

    Источник: https://finsjur.ru/chem-grozit-poddelka-2-ndfl-dlya-kredita.html

    Можно ли подделать справку 2 ндфл?

    2 ндфл подделка

    » Прочее »

    Вопрос знатокам: Добрый день. Хочу подать в налоговую инспекцию декларацию 3-НДФЛ для возврата имущественного вычета. Скажите, пожалуйста, могу ли я подделать справку 2-НДФЛ для того, чтобы выплатили сумму больше, чем указана фактическая сумма? или в налоговой это проверяют?

    С уважением, Юляшечка

    Лучшие ответы

    Евгений Валериевич Казаков:

    Можно, но за это грозит ответственность по ст. 327 УК РФ.

    Налоговая служба — не фирма «Займи деньги по 1000 % годовых».Справки 2-НДФЛ предоставляют не только те, кто захотел получить вычет. Эти сведения предоставляют ВСЕ РАБОТОДАТЕЛИ, т. е. абсолютно все о каждом своём работнике.

    Причём база, сохраняющая эти сведения, — федеральная: даже инспекция на Камчатке может запросить и получить данные об официальном доходе «хитро.. умного» товарища с Калининграда.Естественно, эти вещи проверяют.

    Любое несоответствие (даже несовпадение имени, написания улицы в адресе или сокращенного названия фирмы) — уже причина потребовать уточнения данных, а при отсутствии такового — отказать в возврате.

    Откажут и тогда, когда Вы вообще отсутствуете в предоставленных фирмой или ИП-шником сведениях. А несовпадение размера дохода налоговики вообще очень «любят» — это замечательный повод для выездной проверки.

    Или Вы бухгалтера уговорите, чтобы он и в налоговую справку подделал? Для получения радости на свою (и не только свою) голову?

    Это не возможно. Бухгалтерия на это не пойдет.

    Вы вообще как в своем уме?

    В налоговой точно знают без всяких справок, сколько каждый работодатель с Вас удержал НДФЛа и перечислил в бюджет.

    А Вы хотите туда предоставить поддельную справку об уплаченных налогах …

    Сергей совершенно прав — налоговая ведь в курсе, сколько налогов вы уплатили и без всякой справки

    -ответ

    Это видео поможет разобраться

    Ответы знатоков

    За сам липовый НДФЛ ничего не будет. Если при прверки обнаружится несоответствие — занесут в чёрный список и всё. А в кредите откажут. Уголовной ответственности, как и административной — нет. Однако, если прокатит и кредит возвращаться не будет. Вот тогда проблем не избежать. Налицо мошеннические действия по предварительному сговору группой лиц. И практика по таким дела большая.

    Вот пример.

    О мошенничестве, а также подделке, изготовлении и сбыте поддельных справок по форме 2-НДФЛ с целью облегчения совершения другого преступления

    28 июня 2008 года заместителем прокурора города Перми Гараевым Д. Ф. утверждено обвинительное заключение, и направлено в Дзержинский районный суд города Перми для судебного рассмотрения уголовное дело по обвинению Кулькова Николая Николаевича, в совершении 11 преступлений, предусмотренного ч. 1, 2, 3, 4 ст.

    159, УК РФ (мошенничество, совершенное группой лиц, лицом с использованием своего служебного положения, совершенное организованной группой в особо крупном размере) , 7 преступлений, предусмотренных ч. 2 ст.

    327 УК РФ (подделка, изготовление или сбыт поддельных документов с целью совершения скрыть другое преступление) .

    Расследование указанного уголовного дела проводилось следственной частью при УВД по городу Перми.

    В период с октября 2006 года по июль 2007 года Кульков Н. Н.

    , житель города Перми, ранее не судимый путем обмана и злоупотребления доверием совершил хищения денежных средств принадлежащих банкам, расположенным на территории города Перми: ОАО «Столичное кредитное товарищество» , ЗАО «ВТБ 24», ОАО «Национальный Банк «ТРАСТ» , ЗАО «Райффайзенбанк Австрия» , ОАО «Балтийский Банк» , ОАО УФ АКБ «Московский Банк Реконструкции и Развития» , ОАО «БИНБАНК» всего на общую сумму около 5 миллионов рублей.

    Кроме того, обвиняемый Кульков Н. Н. также путем обмана и злоупотребления доверием совершил хищения денежных средств принадлежащих физическим лицам всего на общую сумму около 7,6 миллионов рублей.

    Способом совершения хищений денежных средств банков Кульков Н. Н. избрал оформление в банках кредитов на себя, предоставляя при этом поручительства физических лиц, которые в последствие не погашались.

    Способом совершения хищений денежных средств физических лиц Кульков Н. Н. избрал заключение договоров поставок строительных материалов, обязательства по которым впоследствии Кульковым Н. Н. не исполнялись.

    Кульков Н. Н. путем уговоров убеждал свою жену — Вольских М. Ю. и своего знакомого — Черемных С. И. выступить в банке поручителем для получения им кредита на собственные нужды, при этом заверяя их, что погашать полученные им кредиты будет лично, в действительности не имея намерений погашать кредиты.

    Впоследствии Кульков Н. Н.

    подготавливал пакет необходимых для получения кредита документов, в том числе подделывал справки о доходах физических лиц по форме банка либо по форме 2-НДФЛ на себя и поручителей, в которые вносил заведомо ложные сведения о заработной плате, месте работы, занимаемой должности, тем самым, совершая подделку официального документа с целью облегчения совершения мошенничества в отношении банков.

    После этого Вольских М. Ю, Черемных С. И. , не подозревая о преступных намерениях Кулькова Н.

    Н, полагая, что последний действительно намерен погашать кредиты, заполняли анкеты-заявления на получение кредитов, в которые вносили, по указанию Кулькова Н. Н.

    ложные сведения о занимаемой должности, месте и стаже работы и получаемом доходе, которые в дальнейшем вместе с другими документами необходимыми для получения кредита передавались представителям банков.

    На основании представленных документов, в том числе поддельных справок о доходах физического лица, представители банка принимали решение о выдаче кредита. В дальнейшем Кульков Н. Н. после подписания всех необходимых документов лично получал денежные средства.

    Не ведитесь на это. Сейчас не хочу УК лопатить, но интуитивно чувствую, что попахивает нехорошо.

    Они могут же потом в налоговую запросить сведения….

    Уголовной ответственности за подделку привлекается НЕ ОРГАНИЗАЦИЯ, -а физическое лицо, то есть ВЫ. Если человек работает уже в другом месте, то в банке это выяснят, -там ведь не зря требуют номер телефона руководителя …кроме того запросто могут проверить по базам ПФР, налоговой инспекции и т. п.

    Одна из функций службы безопасности банков-достоверно установить подлиность справки НДФЛ и место работы кредитора, так что -думайте сами, решайте сами : ИМЕТЬ (судимость) или НЕ ИМЕТЬ

    ну в основном так все и делают когда надо кредит взять . справка и данные за 2009 год появяться в налоговой не раньше марта 2010 года . да и за 2008 налоговые не дают банкам ни какой информации . т е банк полагаеться только на сведения организации.

    если есть возможность взять справку с другими данными смело берите .

    никак …на край безопасники звонят и спрашивают работает ли и какая ЗП….

    Справку 2 НДФЛ можно проверить только после окончания года, когда сдадут отчет.
    Могут звонить на работу, важно чтобы подтвердили.

    это зря начальник так беззаботен

    Источник: https://dom-voprosov.ru/prochee/mozhno-li-poddelat-spravku-2-ndfl

    Поделиться:
    Нет комментариев

      Добавить комментарий

      Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.